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电信诈骗为何如此猖狂?诈骗手法有哪些?
2017-02-21 15:46:00

  老百姓遭遇电信诈骗屡见不鲜。

  因此,为了提醒大家防骗,我们随处可以看到在公共场所、居民小区内张贴上墙的警示提醒,报刊、网络上也有民警宣传的防骗知识。

  人们到银行办理汇款、转账等业务时,都有工作人员询问并让我们填写说明,以防上当受骗。

  可奇怪的是,为什么还总有人在前赴后继地上当受骗遭受损失?而且,从数据可以看出,电信诈骗在全国呈高发态势。这又是为什么呢?

  据了解,电信诈骗作为一种新型诈骗方法,通常以集团化、专业化方式作案。看似复杂的操作,其实所需的“道具”并不多。

  从近些年破获的案件来看,不法分子只需要建一个假网站,租一个电信服务器,购买和办理一些电话卡和银行卡即可“开张”。通过精心编写的诈骗“脚本”,骗取受害者信任后,让受害者将自己银行卡内的存款转入不法分子指定的银行账户。

  警方表示,电信诈骗有两个关键环节,就是“诈骗电话”和“银行转账”。

  不法分子利用任意显号软件、非法改号软件、“400”电话捆绑转接技术以及电话群拨、网络短信群发、网络电话对接等技术手段,可以使其拨打过来的电话来电显示成其需要的任意号码,以此蒙骗被害人。

  “铲除了电信诈骗赖以生存的网络平台,电信诈骗犯罪就无法实施。”有警方人士表示。其建议通过立法,加强对网络电话业务、国际语音来电接转业务、互联网信息的监管控制,严防非法的网络语音来电接入境内。

  北京邮电大学教授曾剑秋表示,由于网络电话技术的复杂性,使得监管的难度过大,而且不法分子越来越多地在境外实施电信诈骗,运营商网络也处于“被欺骗”状态。

  针对当前超过80%的诈骗电话都来自海外的情况,中国移动采用在国际关口局对主叫号码加前缀的方式(长于8位号码加“00”,否则加“000195”),以提醒用户此为国际来话;并从2013年6月开始,在国际局对“+86”开头的违规国际来话实施拦截,目前月均拦截190余万次。

  “更好的做法,是将对电信诈骗的防范重点,设置在银行环节。”北京市某区法院经济庭梁法官说,防范电信诈骗的重点,其实不仅是诈骗发生之后的追踪和抓捕,而是通过银行账户信息跟踪限制诈骗人的资金流动并予以锁定。

  电信诈骗主要是通过网上银行或银行转账方式将受害人的钱提走。电信诈骗成功后,犯罪嫌疑人会在银行资金到账的第一时间,通过网络银行将数额巨大的赃款层层分解到十几个甚至几十个下级银行账户,并按照ATM机提款上限再次分解到众多银行账号中,迅速组织人员提现。

  该警方人士说,银行出于自己利益最大化的考量,一方面不断争取更多的开户数量造成信用卡泛滥,而另一方面对资金的多级转账分解又疏于监管。这无疑为电信诈骗的实施提供了条件。

  该警方人士呼吁,应尽快建立银行账户网上快速冻结绿色通道。针对电信诈骗犯罪特点,通过立法简化冻结手续,建立实施网上快速临时冻结措施,最大程度地减少受害群众的财产损失。

  好在中央已经下决心打击治理电信网络新型违法犯罪。

  今年6月,国务院批准建立了由23个部门和单位组成的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度。

  10月10日,联席会议制度召开了第一次会议。一个月后,经公安部协调,这起特大跨国跨境电信诈骗案告破,254名电信网络诈骗犯罪嫌疑人押解回国。

  蔓延的主要原因:

  防范宣传

  公安机关一直在打击,采取侦查破案、开展专项斗争、组织全国性的专项行动,一直不停地在打击,各种媒体,报纸、电台、网络都一直在宣传,提醒老百姓不要上当受骗。为什么这个案件还越来越多,这确实也是我一直在思考的问题。甚至也开展了一些专门的调研,到底原因在哪里。思考的结论是,这里面除了公安机关打击犯罪的能力和水平还需要进一步提高;防范犯罪的宣传要更加及时,更加有效,更加扩大宣传的覆盖面这两点以外。

  社会转型期

  诈骗犯罪的增多我觉得是由经济社会发展和刑事犯罪规律所决定的。任何事物都有一个发展的过程,当前中国正处在经济社会转型期,诱发刑事犯罪的各种消极因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社会各种消极因素的综合反映,在当前社会的各个管理环节还有不少的漏洞和问题。比如刚才讲的像大量的私人信息的泄露,这也是社会管理层面的一种漏洞。在这种社会发展的大背景下,应该说刑事发案在今后一段时间内仍然会处于一种高发的状态,应该说这些年来案件也一直都处于高发的状态。电信诈骗作为刑事犯罪中的一种也不例外。

  低成本高回报

  电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪,诈骗的手法很简单,很容易传播、仿效。前几天就有一起案件,有一个犯罪分子花了两、三万块钱买了一个短信群发器,在短短一个多月时间就骗了好几万块钱,十几个省的老百姓都上当受骗了。可以说这是一种投入很低、回报很高的犯罪形式,在这种情况下当然很多犯罪分子都去干这个事了。

  处理偏轻

  法律的支持力度还不够,处理上偏轻,抓到以后判的几年刑很快就给放出来了。由于处理上的不太重也不利于遏制这种犯罪的发生。

  最新的电信骗术大全:

  电信诈骗1:冒充公检法诈骗

  犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由,要求将其资金转入所谓的“安全账户”配合调查。

  防范方法:公检法办案会通知当事人到执法场所,出示证件、办理手续。凡是不见面、不履行相关手续而要求转帐、汇款的,请一律拒绝。

  电信诈骗2:包裹藏毒诈骗

  犯罪分子以事主包裹内被查出毒品等为由,称其涉嫌毒品等犯罪,要求事主将钱转到“安全账户”以便公正调查,从而实施诈骗。

  防范方法:接到此类电话后,请不要汇款、转帐,并向公安机关报案。

  电信诈骗3:医保、社保诈骗

  犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人社保卡、医保卡资金出现异常,可能涉嫌犯罪,诱骗其将资金转入“安全账户”实施诈骗。

  防范方法:接到此类电话、短信,请首先向医保、社保等机构咨询核实。

  电信诈骗4:补助、救助、助学金诈骗

  犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,然后以资金到帐查询为由,指令其在自动取款机上进入英文界面操作,将钱转走。

  防范方法:补助、救助资金均由当地民政等部门和社区发放,请首先向民政、社区咨询。不听从陌生人的指令、不执行不熟悉的网上银行和自动取款机操作。

  电信诈骗5:冒充领导诈骗

  犯罪分子冒充上级领导打电话、发信息给基层单位负责人或工作人员,以提拔、借钱、推销书籍、纪念币等为由,要求将资金转入或存入指定帐户。

  防范方法:接到电话、短信后请向本人核实。

  电信诈骗6:虚构车祸、手术诈骗

  犯罪分子虚构受害人亲戚朋友遭遇车祸、突发疾病需要紧急手术为由,要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指令将钱转入指定账户。

  防范方法:接到此类电话、短信,请不要着急,立即通过电话向本人核实,或者通过亲戚朋友、公安机关等可靠途径咨询,查证无误后才能办理。

  电信诈骗7:虚构绑架诈骗

  犯罪分子虚构受害人亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户,并且不能报警,否则撕票。当事人往往因情况紧急,不知所措,按照嫌疑人指令将钱款打入账户。

  防范方法:接到此类电话、短信,请不要慌张,立即通过电话向本人核实。如本人无法联系,请通过亲戚朋友、公安机关等可靠途径咨询、查找,以免被骗。

  电信诈骗8:猜猜我是谁

  犯罪分子获取受害人电话号码和姓名后,打电话给受害人,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者所述冒充熟人身份,并声称要来看望受害人。随后,编造“被治安拘留”、“交通事故”等理由,向受害者借钱。

  防范方法:请通过电话、朋友等向其所称的熟人本人进一步核实。如果不能核实,请见到本人后再决定。

  电信诈骗9:票务诈骗

  犯罪分子冒充航空公司客服人员以 “航班取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

  防范方法:接到电话、短信后,请通过航空公司公布的服务电话核实,最好到正规服务网点查询办理,以免造成损失。

  电信诈骗10:电话欠费诈骗
  犯罪分子冒充通信运营企业员工,向事主拨打电话或直接播放语音,以电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。

  防范方法:到当地通信企业服务网点查询,以免造成损失。

  电信诈骗11:电视欠费诈骗

  犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话,谎称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费,否则将停用受害人本地的有线电视并罚款,部分人信以为真,转账后发现被骗。

  防范方法:到当地正规服务网点查询,以免造成损失。

  电信诈骗12:金融交易诈骗

  犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自己搭建的虚假交易平台上购买期货、现货,骗取股民资金。

  防范方法:不要相信不切实际的投资回报,更不能轻易将资金交由他人代理操作投资,防止上当受骗。如有投资需求,应当选择正规、合法的投资渠道。

  电信诈骗13:购物退税诈骗

  犯罪分子获取事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整,可办理退税为由,诱骗事主到自动取款机上实施转账操作,将卡内存款转入指定账户。

防范方法:请不要轻易相信,首先向当地的税务部门核实。

  电信诈骗14:退款诈骗

  犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款,要求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。

  防范方法:淘宝等公司退款会退到支付宝内,不需要知道银行卡号等信息。遇到此类事情,请不要相信,直接向卖货商家咨询就知道真假。

  电信诈骗15:破财消灾诈骗

  犯罪分子事先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以伤害,但事主可以破财消灾,随即提供账号要求受害人汇款。

  防范方法:遇到此类事情,请不要相信并第一时间向公安机关报案。

  电信诈骗16:快递签收诈骗

  犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名,需提供详细信息以便送货上门。随后,通过快递送上物品(假烟或假酒),一旦事主签收后,犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款,且漫天要价,否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

  防范方法:遇到此类事情,请第一时间向公安机关报案并注意保存物品、语音等证据。

  电信诈骗17:提供考题诈骗

  犯罪分子针对即将参加考试的考生打电话、发短信,称能提供考题或答案,不少考生急于求成,事先将首付款转入指定帐户,后发现被骗。

  防范方法:非法出售、提供、购买国家规定考试考题和答案的,均涉嫌犯罪。请遵守法律,不要参与,并及时报警。

  电信诈骗18:中奖诈骗

  犯罪分子以“我要上春晚”等热播栏目或知名企业的名义群发短信,或通过互联网发送中奖邮件,谎称将获得巨额奖品,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,对方即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱,实施连环诈骗。

  防范方法:“天上不会掉馅饼”。对中奖、返利等信息,请高度警惕并认真核实,不贪心、不轻信、不汇款
  电信诈骗19:引诱汇款诈骗
  犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方汇入钱款,由于一些群众正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,未经仔细核实,不假思索即把钱款打入骗子账户。

  防范方法:汇款时请进一步核实对方帐号、用户名的准确性。

  电信诈骗20:刷卡消费诈骗

  犯罪分子通过群发刷卡消费欺骗短信,引诱机主回拨短信上指定的号码查询,然后冒充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

  防范方法:遇到类似事件,请通过银行公布的客服电话或到银行网点查询,千万不能向对方透露卡号和密码。

  电信诈骗21:高薪招聘诈骗

  犯罪分子通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到指定地点面试,随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

  防范方法:遇到类似事件,请先通过“全国企业信用信息公示系统”查询该企业的合法性,防止上当受骗。

  电信诈骗22:贷款诈骗

  犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等为由实施诈骗。

  防范方法:任何不需签订合同的贷款是不可能的。如需贷款,请选择正规融资渠道。

  电信诈骗23:复制手机卡诈骗

  犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

  防范方法:经专家证实,单凭手机号是无法实现手机卡复制的,接到此类信息请不要相信。

  电信诈骗24:冒充房东诈骗

  犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其指定账户内,部分租客信以为真,将租金转出方知受骗。

  防范方法:遇到此类情况,请及时向房东本人核实帐号、用户名的准确性。

  电信诈骗25:钓鱼网站诈骗

  犯罪分子以银行网银升级、低价抛售为由,要求事主登陆假冒的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码、交易验证码等信息实施犯罪

  防范方法:要认准官网,钓鱼网站网址与官网网址往往只有很小的差别,前面多个字母或后面多个数字,请认真识别比对。如果不能确定,可通过银行等企业客服电话咨询核实。

  电信诈骗26:低价购物诈骗

  犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收物品等转让信息,一旦事主与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

  防范方法:请保持警惕,不要被低价诱惑,事先要交钱的一般为虚假信息。

  电信诈骗27:木马信息诈骗1

  犯罪分子利用短信群发器、改号软件或互联网,发布10086移动商城送礼、手机积分兑换、信用卡升级等木马短信、病毒链接,引诱机主点击,盗取机主银行卡、密码,然后用网银或制作伪卡取现实施诈骗。
  电信诈骗28:木马信息诈骗2
  犯罪分子发布木马短信、病毒链接,引诱机主点击,盗取机主QQ、微信号及密码,然后以借钱、紧急事情需用钱、指令下属汇款等方式向其亲戚朋友和同事实施诈骗。

  防范方法:不要在电话、网络上透露自己的身份信息、银行卡号、密码等重要信息;对手机、电脑上的不明链接,请不要点击,防止重要信息被他人窃取;如果发现感染木马,在不使用已感染的手机、电脑操作的前提下,立即更改密码,并及时通知亲戚朋友同事。

  电信诈骗29:网购诈骗

  犯罪分子开设虚假购物网站或网店,一旦事主下单购买商品,便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后,通过QQ发送虚假激活网址,受害人填写好账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额不翼而飞。

  防范方法:尽量上有知名度、信用度和安全保障的网站购物,并认真核对网站网址,防止上虚假网站;在购物过程中不要点击通过网站专用聊天工具以外的方式(包括QQ、微信)发过来的链接。

  电信诈骗30:订票诈骗

  犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页,发布订购机票、火车票等虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后,再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,从而实施诈骗。

  防范方法:网上订票尽量上官方网站、大型知名网站、熟悉的订票公司办理,以免上当受骗、耽误行程。

  电信诈骗31:办理信用卡诈骗

  犯罪分子通过短信、邮件等发送可办理高额信用卡的虚假广告,一旦事主与其联系,犯罪分子以“手续费”、“中介费”、“保证金”等形式要求事主连续转款。

  防范方法:办理信用卡需要提供本人身份证件等资料到银行网点办理。即使通过银行官方网站申请,也要本人到银行网点提交身份证件等资料或银行工作人员上门核对身份无误后才能开通。所以,此类信息均为虚假,请不要相信。

  电信诈骗32:虚构色情服务诈骗

  犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

  防范方法:色情服务属于违法行为。请养成健康的生活方式,遵守法律法规、遵守社会公德,也会减少自己被骗的几率。

  电信诈骗33:收藏诈骗

  犯罪分子冒充各种收藏协会或公司的名义,发短信或印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先缴纳评估费、保证金、场地费等名义,要求受害人将钱转入指定帐户。

  防范方法:遇到此类事情,请不要轻易相信,首先查询该机构的合法性,经实地考察后,再作决定。

  电信诈骗34:兑换积分诈骗

  犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机,如果受害人同意兑换,对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定帐户;或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等,如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账户的资金即被转走。

  防范方法:遇到此类事情,做到“四不”:不轻信、不透露个人信息、不转帐汇款、不点击不明链接,并向通信企业、银行等咨询核实。

  电信诈骗35:二维码诈骗

  诈骗分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取银行账号、密码等个人隐私信息,然后实施诈骗。
  防范方法:不要随便扫描二维码,扫二维码后先辨别网址真假,如果不能辨别,请不要安装,以防被骗。如果发现感染木马,在不使用已感染的手机、电脑操作的前提下,立即更改银行账号密码,并重装系统。

  电信诈骗36:微信诈骗-伪装身份诈骗

  犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况,伪装成“高富帅”或“白富美”,骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

  防范方法:遇事要冷静,不要轻易相信他人,涉及金钱的事要谨慎。

  电信诈骗37:微信诈骗-代购诈骗

  犯罪分子在微信圈假冒正规微商,以优惠、打折、海外代购为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付,一旦获取购货款则无法联系。

  防范方法:网上购物请使用支付宝等安全付款方式。

  电信诈骗38:微信诈骗-爱心传递诈骗

  犯罪分子将虚构的寻人、扶困的帖子以“爱心传递”的方式发布在朋友圈里,引起不少善良网民转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是通讯诈骗。

  防范方法:遇到此类事情,请报案并及时向腾讯公司举报,防止他人受骗。

  电信诈骗39:微信诈骗-点赞诈骗

  犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台,套取个人信息后,拨打电话声称已中奖,随后以交纳“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。

  防范方法:遇到此类事情,不轻信、不转帐、不汇款。

  电信诈骗40:微信诈骗-利用公众账号诈骗

  犯罪分子盗取商家公众账号或者使用 “交通违章查询” 等假公众帐号,发布虚假消息,让人信以为真,然后实施诈骗。

  防范方法:请先通过查询微信认证资料或者查看历史消息辨别公众账号的真实性。如果不能辨别,请不要相信。








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